Unsere Beratungs-Themen - Private - Kompetenz aus einer Hand
Unsere Finanz- und Vorsorge-Dienstleistungen richten sich immer nach Ihrer persönlichen Lebensplanung.
Unsere einzigartigen Finanz-Planungs-Dienstleistungen haben stets zum Ziel, in Abstimmung mit Ihren Lebens-Zielen und Bedürfnissen, zu den Themen - Vorsorge, Liegenschaften, Steuern, Nachlass, Wertschriften - einen vernetzten und von Produkten unabhängigen Lösungsansatz zu präsentieren.
Ein objektiver und transparenter Bericht, soll Ihnen die finanziellen Möglichkeiten aufzeigen, wie Sie Ihre kurz- mittel- und langfristigen persönlichen Ziele sichern und realisieren können.
Wir kümmern uns und begleiten Sie gemeinsam mit unserem Netzwerk an Experten um Ihr Vermögen, Ihre Vorsorge, Ihre Steuern, Ihren Nachlass oder Alterseinkommens-Sicherung.
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Vorsorge
Alle finanziellen, steuerrechtlichen und versicherungstechnischen Themen ganzheitlich und vernetzt zu betrachten ist in der heutigen Zeit für jeden von Interesse.
Bevor Renditegedanken oder eine Steueroptimierung zum Thema wird, ist es essentiell periodische eine Vorsorgeanalyse zu erstellen, Damit sichern Sie Ihnen und Ihren Liebsten im Unglücksfall die finanziellen Grundlagen.
Damit eine Versicherungslösung im Vorsorgefall auch greift, sind die Themen wie Steuern, Nachlassregelungen, Tragbarkeit zu analysieren und aufeinander abzustimmen.
Vermögen
Die ideale Vermögensanlage bringt markante Kursgewinne, erwirtschaftet eine hohe Rendite, ist steueroptimiert und bietet eine absolute Sicherheit.
Die Quadratur des Kreises - oft gehen dabei die grundsätzlichen Zielkonflikte der Kapitalanlage vergessen. Für uns steht die reale Werterhaltung / Liquidität im Vordergrund unserer Beratungen.
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Aber es gibt sie noch - eine nach-haltige Rendite - nur muss hier das Vermögen vorab auf die Projekte / Verfügbarkeit gezielt abgestimmt werden.
Dann bleibt für längerfristige Investitionen eine Rendite von 5-7% keine Illusion mehr.
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Steuern
Wer zahlt schon gerne Steuern!
Dabei hat jeder Steuerpflichtige nicht nur die Pflicht Steuern zu zahlen, sondern auch das Recht solche zu sparen.
Haben Sie alle rechtlichen Möglichkeiten ausgeschöpft oder sind Sie verunsichert?
Bei jeder wenn auch noch so unbedeutenden finanziellen Ent-scheidung können ungeahnte Konsequenzen auf die Steuern ausgelöst werden.
Wir überprüfen periodisch sämt-liche Anlage- / Vorsorge-Produkte in Abstimmung mit dem Einkommen auf ein allfälliges Optimierungs-Potential. Dies führt nicht selten zu substantiellen Einsparungen.
Eigenheim
Spätestens wenn der Wunsch nach einem Eigenheim nicht mehr ein Traum bleiben soll, gilt es kühlen Kopf zu bewahren damit das Vorhaben nicht zu einem Alptraum ausartet.
Vermeintliche Super-Angebote und gutgemeinte Ratschläge der Finanzinstitute sind nicht immer auf die persönlichen Bedürfnisse abgestimmt.
Hier gilt es besonders Acht zu geben. Eine umsichtige Tragbar-keitsberechnung, Analyse der eingesetzten Gelder und Wahl der Amortisationsformen sowie Vergleich der Produkte erspart Ihnen spätere Überraschungen.
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Finanzplanung
Nur eine ganzheitliche Finanz-planung offenbart das wahre finanzielle Optimierungspotential.
Vielfach wird unterschätzt welche Chancen verpasst werden.
Nicht nur zum Zeitpunkt der Pensionierung macht sich eine Finanzplanung schnell bezahlt.
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Die persönliche Finanzplanung soll Ihnen stets die Möglichkeit schaffen, die finanziellen Mittel mit den persönlichen Wünschen und Lebenszielen in eine best-mögliche Übereinstimmung zu bringen.
Im Idealfall führt diese Planung zur finanziellen Freiheit, unabhängig ob ein hohes oder bescheidenes Vermögen / Ein-kommen vorliegt.
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Nachlass
Für eine frühzeitige Nachlass-planung sprechen einige Gründe.
Hat sie doch primär zum Ziel das Vermögen nach dem Willen des Erblassers/in zu Lebzeiten gezielt zugunsten des Partners und/oder Nachkommen zu übertragen. Ob Schenkungen, Nutzniessung oder Vermächtnisse es gibt manig-faltige Lösungsansätze.
Vermeintlich optimale Lösungen sind oft nicht auf die vernetzten Bedürfnisse des Betroffenen selbst, dessen Partner oder Nachkommen abgestimmt sind.
Auch rechtliche Themen wie Vor-sorgeauftrag, Patientenverfügung oder rechtliche Aspekte sollten periodisch analysiert werden.